內(nèi)容簡介

本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試“銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)”的學習輔導(dǎo)用書，具體包括以下四部分內(nèi)容：第一部分介紹了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試制度，總結(jié)了近幾年真題的命題規(guī)律并針對該考試提出了有效的復(fù)習應(yīng)試策略；第二部分在對歷年考試真題的基礎(chǔ)上全面講解考試的重點、難點內(nèi)容；第三部分為2015年真題及詳解，根據(jù)最新《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》教材和考試大綱的要求，對2015年下半年真題的每道題目從難易程度、考查知識點等方面進行了全面、細致的解析；第四部分為考前預(yù)測及詳解，按照最新考試大綱及近年的命題規(guī)律精心編寫了兩套考前預(yù)測，并根據(jù)參考教材對所有的試題進行了詳細的分析和說明。

本書以參加銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生為主要讀者對象，特別適合考前復(fù)習使用，同時也可以作為銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試培訓(xùn)班的輔導(dǎo)用書，以及大、中專院校師生的參考用書。

 

前言

　　

　　為了幫助考生順利通過銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，我們根據(jù)最新考試大綱、教材和相關(guān)考試用書編寫了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)系列叢書。

* 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(初級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

* 《風險管理(初級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

* 《個人理財(初級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

* 《公司信貸(初級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

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* 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

* 《個人理財(中級)過關(guān)必備(名師講義+歷年真題+考前預(yù)測)》

　　本書是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》的學習輔導(dǎo)書，根據(jù)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》考試科目的最新命題規(guī)律和特點，對考試要點進行了總結(jié)分析，并對難點進行了重點講解。

　　總的來說，本書具有以下幾個特點。

1．備考指南剖析考情，解讀命題規(guī)律

　　本部分重點介紹了銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，剖析了歷年考試的命題規(guī)律，并針對性地給出了相應(yīng)的學習方法和應(yīng)試技巧，以提高考生的應(yīng)試水平。

2．整理考試重點，濃縮知識點精華

　　【考查內(nèi)容】總體介紹各章的考查重點，歷年考試題型等，方便考生從總體上把握全書要點。

　　【備考方法】指明具體的復(fù)習思路、學習要點。

　　【框架結(jié)構(gòu)】清晰勾勒出每章的知識輪廓，使考生明確各知識點在整個體系中的地位和作用，形成脈絡(luò)分明的復(fù)習主線。

　　【核心講義】集聚名師數(shù)年講授經(jīng)驗和授課精華，濃縮知識點精華。重點考點后附有精選的例題，以近年考題為切入點，重點闡釋了各知識點的內(nèi)在聯(lián)系。

　　【過關(guān)練習】根據(jù)高頻考點，精選習題，難度與真題相近，便于考生檢驗學習效果，鞏固知識點。

3．精準解析歷年真題，深度解讀考試重難點

　　本書精選了2015年下半年的真題，按照最新考試大綱、指定教材和法律法規(guī)對全部真題的答案進行了詳細的分析和說明。解析部分對相關(guān)的知識點進行了系統(tǒng)歸納、總結(jié)，利于考生全面掌握和熟悉相關(guān)知識點。

4．考前預(yù)測緊扣大綱，直擊考點實戰(zhàn)演練

　　本書根據(jù)歷年考試真題的命題規(guī)律及熱門考點，精心編寫了兩套考前預(yù)測，其試題數(shù)量、難易程度、出題風格與考試真題完全一樣，緊扣大綱，知識"全"，直擊考點，命題"準"，實戰(zhàn)演練，提高"快"，方便考生檢測學習效果，評估應(yīng)試能力。

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　　圣才學習網(wǎng)編輯部

 

 

目錄　　

　

第一部分  備 考 指 南

 

考試制度解讀 3

一、考試簡介 3

二、報名條件 3

三、考試科目、范圍和題型 3

四、考試方式 3

五、考試時間和考試地點 4

六、成績認定 4

命題規(guī)律總結(jié) 5

一、以填空形式考查教材原文 5

二、通過具體情況考查知識點 5

三、不同形式、多種角度考查

同一考點 6

四、多個考點在同一題目中考查 6

五、計算題考查知識點集中，

注意理解運用 7

六、考查概念、屬性 8

七、考查法律法規(guī)中的具體條款 8

八、綜合題難度大 9

九、中級考試的考查難度加深，

考查范圍更廣 9

復(fù)習應(yīng)試策略 11

一、學習方法 11

二、應(yīng)試技巧 12

 

第二部分  核 心 講 義

 

第一章  經(jīng)濟基礎(chǔ)知識 17

【考查內(nèi)容】 17

【備考方法】 17

【框架結(jié)構(gòu)】 17

【核心講義】 18

一、宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標 18

二、經(jīng)濟周期的主要特征 19

三、經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 20

四、我國的行業(yè)分類 20

五、行業(yè)分析基本內(nèi)容 20

六、區(qū)域發(fā)展分析 23

過關(guān)練習 24

第二章  金融基礎(chǔ)知識 26

【考查內(nèi)容】 26

【備考方法】 26

【框架結(jié)構(gòu)】 26

【核心講義】 27

一、貨幣的本質(zhì) 27

二、貨幣供給與需求的影響因素 27

三、通貨膨脹與通貨緊縮 28

四、貨幣政策 30

五、利息與利率 32

六、外匯與匯率 34

過關(guān)練習 35

第三章  金融市場 38

【考查內(nèi)容】 38

【備考方法】 38

【框架結(jié)構(gòu)】 38

【核心講義】 39

一、金融市場 39

二、金融工具 42

三、中國人民銀行 43

四、金融監(jiān)督管理機構(gòu) 44

五、金融機構(gòu) 44

六、自律組織 46

過關(guān)練習 47

第四章  銀行體系 50

【考查內(nèi)容】 50

【備考方法】 50

【框架結(jié)構(gòu)】 50

【核心講義】 50

一、銀行的起源與發(fā)展 50

二、銀行的分類與職能 51

三、最后貸款人制度 54

四、存款保險制度 55

過關(guān)練習 56

第五章  負債業(yè)務(wù) 59

【考查內(nèi)容】 59

【備考方法】 59

【框架結(jié)構(gòu)】 59

【核心講義】 59

一、存款業(yè)務(wù) 59

二、非存款業(yè)務(wù) 64

過關(guān)練習 66

第六章  資產(chǎn)業(yè)務(wù) 68

【考查內(nèi)容】 68

【備考方法】 68

【框架結(jié)構(gòu)】 68

【核心講義】 69

一、貸款業(yè)務(wù) 69

二、債券投資業(yè)務(wù) 73

三、表外資產(chǎn)業(yè)務(wù) 75

四、現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76

五、交易業(yè)務(wù) 77

過關(guān)練習 77

第七章  中間業(yè)務(wù) 80

【考查內(nèi)容】 80

【備考方法】 80

【框架結(jié)構(gòu)】 80

【核心講義】 81

一、中間業(yè)務(wù)概述 81

二、支付結(jié)算業(yè)務(wù) 81

三、代理業(yè)務(wù) 82

四、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) 84

五、代保管業(yè)務(wù) 84

六、咨詢顧問業(yè)務(wù) 85

七、銀行卡業(yè)務(wù) 86

過關(guān)練習 88

第八章  理財業(yè)務(wù) 91

【考查內(nèi)容】 91

【備考方法】 91

【框架結(jié)構(gòu)】 91

【核心講義】 91

一、理財業(yè)務(wù)概述 91

二、理財產(chǎn)品 93

三、理財產(chǎn)品銷售管理 94

四、理財投資管理 95

過關(guān)練習 96

第九章  業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展 99

【考查內(nèi)容】 99

【備考方法】 99

【框架結(jié)構(gòu)】 99

【核心講義】 99

一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新 99

二、創(chuàng)新發(fā)展趨勢 102

過關(guān)練習 103

第十章  銀行管理基礎(chǔ) 105

【考查內(nèi)容】 105

【備考方法】 105

【框架結(jié)構(gòu)】 105

【核心講義】 106

一、商業(yè)銀行組織架構(gòu)概述 106

二、西方商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 106

三、我國商業(yè)銀行的組織架構(gòu) 107

四、銀行管理的基本指標 107

過關(guān)練習 111

第十一章  公司治理、內(nèi)部控制與

合規(guī)管理 113

【考查內(nèi)容】 113

【備考方法】 113

【框架結(jié)構(gòu)】 113

【核心講義】 113

一、公司治理 113

二、內(nèi)部控制 117

三、合規(guī)管理 118

過關(guān)練習 119

第十二章  商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理 121

【考查內(nèi)容】 121

【備考方法】 121

【框架結(jié)構(gòu)】 121

【核心講義】 121

一、資產(chǎn)負債管理的對象 121

二、資產(chǎn)負債管理的目標與原則 122

三、資產(chǎn)負債管理的構(gòu)成內(nèi)容 123

四、資產(chǎn)負債管理的工具 124

五、資產(chǎn)負債管理的策略 125

過關(guān)練習 126

第十三章  資本管理 128

【考查內(nèi)容】 128

【備考方法】 128

【框架結(jié)構(gòu)】 128

【核心講義】 129

一、資本的種類及作用 129

二、資本管理的國際監(jiān)管標準 130

三、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 131

四、商業(yè)銀行的資本管理 133

五、經(jīng)濟資本 134

過關(guān)練習 135

第十四章  風險管理 138

【考查內(nèi)容】 138

【備考方法】 138

【框架結(jié)構(gòu)】 138

【核心講義】 139

一、風險概述 139

二、全面風險管理 140

三、風險偏好、戰(zhàn)略、文化 141

四、風險管理的組織架構(gòu) 141

五、風險管理流程 142

六、風險的分類及管控手段 143

七、風險的計量方法 145

過關(guān)練習 147

第十五章  銀行基本法律法規(guī) 150

【考查內(nèi)容】 150

【備考方法】 150

【框架結(jié)構(gòu)】 150

【核心講義】 151

一、《中國人民銀行法》 151

二、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 152

三、《商業(yè)銀行法》 156

四、《反洗錢法》 160

過關(guān)練習 162

第十六章  民事法律制度 164

【考查內(nèi)容】 164

【備考方法】 164

【框架結(jié)構(gòu)】 164

【核心講義】 165

一、民法的基本規(guī)定 165

二、民事訴訟與仲裁的基本制度 168

三、物權(quán)及擔保的相關(guān)法律制度 169

四、合同的相關(guān)法律制度 173

五、合同的履行和保全 178

六、婚姻法 179

七、繼承法 180

過關(guān)練習 182

第十七章  商事法律制度 184

【考查內(nèi)容】 184

【備考方法】 184

【框架結(jié)構(gòu)】 184

【核心講義】 185

一、公司法律制度 185

二、證券法律制度 187

三、保險法律制度 190

四、信托法律制度 191

五、票據(jù)法律制度 192

六、破產(chǎn)法律制度 195

過關(guān)練習 198

第十八章  刑事法律制度 200

【考查內(nèi)容】 200

【備考方法】 200

【框架結(jié)構(gòu)】 200

【核心講義】 201

一、刑法 201

二、金融犯罪概述 202

三、破壞金融管理秩序罪 203

四、金融詐騙罪 206

五、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 208

六、刑事訴訟 209

過關(guān)練習 211

第十九章  行政法律制度 214

【考查內(nèi)容】 214

【備考方法】 214

【框架結(jié)構(gòu)】 214

【核心講義】 215

一、行政許可 215

二、行政處罰 216

三、行政強制 218

四、行政復(fù)議 220

五、行政訴訟 222

過關(guān)練習 223

第二十章  銀行監(jiān)管體制 226

【考查內(nèi)容】 226

【備考方法】 226

【框架結(jié)構(gòu)】 226

【核心講義】 227

一、銀行監(jiān)管起源與演變 227

二、主要國家的銀行監(jiān)管體制 227

三、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 229

四、我國的銀行監(jiān)管框架 229

過關(guān)練習 231

第二十一章  銀行監(jiān)管目標、方法 234

【考查內(nèi)容】 234

【備考方法】 234

【框架結(jié)構(gòu)】 234

【核心講義】 234

一、銀行監(jiān)管的目標 234

二、銀行監(jiān)管的方法 235

三、銀行監(jiān)管的流程 236

四、監(jiān)管評級 237

過關(guān)練習 239

第二十二章  銀行自律與市場約束 242

【考查內(nèi)容】 242

【備考方法】 242

【框架結(jié)構(gòu)】 242

【核心講義】 243

一、國際銀行自律組織 243

二、中國銀行業(yè)協(xié)會 243

三、職業(yè)操守 244

四、市場約束 253

五、信息披露 254

過關(guān)練習 255

 

第三部分  2015年真題及詳解

2015年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》真題 261

答案及詳解 277

 

第四部分  考前預(yù)測及詳解

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》考前預(yù)測(一) 297

答案及詳解 311

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力(中級)》考前預(yù)測(二) 328

答案及詳解 342